バランス型の投資信託
2007年11月19日
バランス型の投資信託は、株式と債権に対してバランスよく投資し、株式の収益性と債権の安全性、安定性という両方の良い所を生かすことを目的としたファンドです。ですから株式型よりはリスクは少なく、債権型より収益性が期待できる商品といえましょう。
投資信託協会の商品分類ではバランス型は約款上の株式組入限度が７０％未満のファンドで、株式、公社債のバランス運用、或いは公社債中心の運用を行うものとするという規定があります。
そしてバランス型には国内の株式と債権を混ぜて運用する国内バランス型と海外の株式や債権まで投資対象にする海外バランス型の種類があります。
株式型はリターンが期待できる反面、リスクも高めになるといえるでしょう。債権型は、リスクは低めに抑えられますが、リターンは低めになります。バランス型はちょうどこの中間に位置します。
注意しなければならない事は、同じバランス型の商品でも、それぞれ株式と債権の比率は異なっている為、商品性にも違いが出てきます。
その辺の違いを見極める事が必要になるでしょう。
その名の通りバランス型は投資信託の中で最もリスク・リターンのバランスが良い型といえますので、欲を
を出しすぎず、結果を急がない、少々長い目で投資信託を考える人には向いていると思います。
ある程度のリターンでは満足できないがリスクはなるべく抑えたいという人なら株式型のファンドを長期的
に保有した方が良いでしょう。
株式型のファンドは、個々の商品の運用方針や投資する対象、組み入れ銘柄をきちんと把握したうえで選ぶ
のが賢明といえます。
RSSで関連情報を収集しています。
| [仕事]ロンドン勤務の経験 |
| ... 夕方から 野々市 町情報交流館カメリアで 投資信託 セミナー「バランス型投資信託の魅力」を開催。講師はT&Dアセットマネジメントの阿部正崇シニア・マネージャー。同社は特色ある商品をいくつか持っており ... |
| りそな・世界資産分散ファンド |
| ... 確定拠出年金 ・4期連続で過去最高. ... りそな・世界資産分散ファンド（愛称：ブンさん）. 基本的なバランス型投資信託だと思います。 りそなと大和投資信託のイメージ戦略がうまくいってますね。 ......続きはこちらから ... |
| ジョインベスト証券 |
| ... 世界不動産投信（毎月分配型） などを取り扱っていて グローバル債券型だと 高利回り社債オープン（毎月分配型） や バランス型投資信託だと 世界三資産バランスファンド セッション （毎月分配型）なども 扱っているので ... |
| 利回り財産３分法ファンド |
| 利回り財産３分法ファンド は、最近流行の毎月分配のバランス型投資信託です。 海外の債券５０％・国内リート４０％・国内高配当利回り株に１０％を投資して 安定した利回りを確保するように作られているみたいです。 ... |
| 我々の年金の運用はどうなっているのか？ |
| ... 国内債券重視のバランス型投資信託で運用しているのと同じと考えられる。 自分が投資している投資信託はその運用成果を気にして常にウオッチしているだろう。 その割には、我々の貴重な年金の運用とその成果には ... |
| 日興 投資信託の情報 |
| ... リートを組み込んだ「バランス型投資信託」の存在があると言われている。その代表格が、日興アセットが運用する「財産3分法ファンド」だ。 投資家から集めた資金の25％程度をリートに投資する（残りは外債50 ... |
2007年11月19日
カテゴリー：投資信託の種類
